27 апреля 2020 14:43

Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать

​​​​​​​Завтра, 28 апреля, устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств

Всех клиентов банков проверят: чьи переводы могут заблокировать

Об этом говорится на сайте регулятора.

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону.

Обязательная идентификация – если проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн. Банк или финансовое учреждение обязательно должны “познакомиться” со своим клиентом, проверить его документы.

Эти нормы не коснутся:

оплаты жилищно-коммунальных услуг, оплаты налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы),

уплаты кредита в сумме до 30 тыс. грн;

переводов для оплаты товаров и услуг, проведенных плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы) все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

снятия средств со своего счета.

Справка:

Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”.

Регулятор рекомендовал участникам рынка заблаговременно проанализировать свои внутренние процедуры (процессы) и привести их в соответствие с требованиями Закона, а также настроить автоматизированные системы таким образом, чтобы обеспечить сопровождение переводов средств необходимой информацией о плательщике и получателе.

Автор
Finance.ua
Источник
НОВОСТИ / Финансы