Фінансові операції підлягають обмеженням. Джерело: РБК-Україна.
З 1 лютого в Україні банки введуть ліміти на переказ грошей для клієнтів. Йдеться про кошти, які відправляють одна одній фізичні особи за реквізитами IBAN. Відповідний меморандум підписали найбільші банки України.
Ці зміни торкнуться лише тих клієнтів, які не можуть надати офіційні підтвердження своїх доходів. Фінансові установи будуть розподіляти їх на три категорії ризику: "високий", "середній" та "низький".
Клієнти, які мають "високий" ризик, отримають ліміт у розмірі 50 тисяч гривень на місяць.
Для груп ризику "середнього" та "низького" рівня обмеження будуть запроваджені поетапно:
У даному випадку клієнти матимуть можливість усунути обмеження, проте їм слід буде надати банку документи, які підтверджують джерело походження коштів. Після перевірки цих документів банки зможуть або змінити, або зовсім зняти обмеження, враховуючи фінансові можливості клієнта та моніторинг транзакцій на його рахунках.
Як пояснюють в НБУ, такі нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектору економіки та боротьби з незаконними схемами, як-от залучення "дропів" (особи, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій).
#Національний банк України #Українська гривня #Економіка #Банк #Фізична особа #Банківський переказ #Платіжна картка #RBK Group
