Завдяки Держфінмоніторингу, Україна може втратити можливість отримання підтримки від міжнародних партнерів у 2026-2027 роках.

Керівництво Держфінмоніторингу не дотрималося одного з ключових зобов'язань, узятих на себе партнерами.

Україна не виконала свої зобов'язання в рамках Ukraine Facility, оскільки не була проведена Національна оцінка ризиків легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму (НОР). Відповідальність за це несе чинне керівництво Держфінмоніторингу. Цю інформацію містить Довідка про невиконання зобов'язань, яка є в розпорядженні ZN.UA і була надана виданню джерелом в уряді.

"НОР не прив'язано до законодавчої складової та залежить виключно від ефективної роботи Держфінмоніторингу, - невиконання цього зобов'язання це прогалина виконавської дисципліни та безвідповідальність керівництва Держфінмоніторингу", - йдеться у Довідці.

У документі зазначається, що відповідно до міжнародних стандартів FATF та закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, здобутих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення" необхідно регулярно здійснювати НОР, не рідше одного разу на три роки. Відповідальність за проведення НОР покладається на Державну службу фінансового моніторингу.

Держфінмоніторинг здійснював НОР у 2016, 2019 та 2022 роках.

У 2025 році Національна оцінка ризиків (НОР) не була здійснена Держфінмоніторингом (термін: грудень 2025 року). На офіційному сайті Держфінмоніторингу в категорії "Національні ризики" відсутня будь-яка інформація, що стосується проведення НОР у 2025 році.

Непроведення НОР є явним правопорушенням:

"За наявною інформацією, зрив зобов'язань України по Ukraine Facility та невиконання кроку 4.8 Плану України щодо проведення НОР може призвести до негативної оцінки Європейської Комісії та зменшення виплати за IV квартал 2025 року на 137 505 357 Євро", - йдеться в Довідці.

У документі підкреслюється, що якщо Україна не виконає свій план, це може призвести до втрати значної частини макрофінансової допомоги від ЄС у розмірі 50 мільярдів євро до 2027 року, оскільки фінансування безпосередньо пов'язане з реалізацією реформ. Це може викликати серйозні проблеми для економічної стабільності, затримки у відновленні інфраструктури та зниження довіри з боку міжнародних партнерів (Transparency International Ukraine).

Нагадаємо, що 2 березня DiXi Group повідомляла про те, що "Невиконані індикатори Плану України продовжують накопичуватися, що призводить до втрати значної суми підтримки від ЄС та фактичного зриву ключових реформ. За підсумками 2025 року Україна не виконала 14 індикаторів на суму понад €3,9 млрд. Левову частку цих зобов'язань не виконано за IV квартал 2025 року - 10 невиконаних індикаторів вартують €2,5 млрд.".

У лютому 2026 року Консорціум незалежних аналітичних центрів RRR4U, до складу якого входять Центр економічної стратегії, Інститут економічних досліджень та політичних консультацій, Інститут аналітики та адвокації, а також DiXi Group, повідомив, що затягування реформ може призвести до втрат для України у розмірі 5,1 мільярда євро.

Як повідомляло ZN.UA, українські банки незабаром стануть лідерами світу за кількістю ризикових критеріїв — навіть пенсіонери змушені подавати довідки про свої доходи. Працівники в Україні почнуть остерігатися підвищення зарплат, адже бояться, що це може не відповідати їхньому "фінансовому профілю". У владі спостерігається гострий дефіцит кадрів, оскільки статус політично значущої особи (ПЕП) означає постійну підвищену ризиковість. Державна служба фінансового моніторингу не користується довірою ані серед населення, ані серед банків, але при цьому не створює жодних проблем для корупціонерів або ж для самого Держфінмоніторингу. Більше про це ви зможете дізнатися в статті Юлії Самаєвої, редакторки економічного розділу ZN.UA, під назвою "Держфінмоніторинг: рекорди у звітах, нуль у справах і сотні мільйонів, що виведені за межі країни".